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๊ฒฝ์ œ 2024. 1. 18. 16:36
ํŒŒํ‚นํ†ต์žฅ ๊ธˆ๋ฆฌ๋น„๊ต 1๊ธˆ์œต๊ถŒ & ์ธํ„ฐ๋„ท์€ํ–‰ ์ถ”์ฒœ์ƒํ’ˆ์€?

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๊ฒฝ์ œ 2024. 1. 12. 16:14
ํ™์ฝฉ ELS ์‚ฌํƒœ๋ž€? ์›๊ธˆ์†์‹ค ๋ณด์ƒ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์€?

ํ™์ฝฉ ELS ์‚ฌํƒœ๊ฐ€ ๋ฌด์—‡์ธ์ง€์— ๋Œ€ํ•ด ์‰ฝ๊ฒŒ ์„ค๋ช…๋“œ๋ฆฌ๋ฉด์„œ ํ”ผํ•ด ๊ทœ๋ชจ์™€ ํ”ผํ•ด์ž๋“ค์ด ํž˜์„ ํ•ฉ์น  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์นดํŽ˜์™€ ์˜คํ”ˆ์ฑ„ํŒ…๋ฐฉ ์ •๋ณด๋ฅผ ๊ณต์œ ๋“œ๋ฆฝ๋‹ˆ๋‹ค. ํ”ผํ•ด์ž๋ถ„๋“ค์ด ์›๊ธˆ์†์‹ค์— ๋Œ€ํ•œ ๋ณด์ƒ์„ ๋ฐ›์„ ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์ด ์žˆ๋Š”์ง€์— ๋Œ€ํ•ด์„œ๋„ ํ•จ๊ป˜ ์„ค๋ช…๋“œ๋ฆฌ๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ํ™์ฝฉ ELS๋ž€ ๋ฌด์—‡์ธ์ง€ ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ํ”ผํ•ด์ž๋“ค์˜ ์›๊ธˆ์†์‹ค ๋ณด์ƒ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์— ๋Œ€ํ•ด์„œ ์–˜๊ธฐํ•ด ๋ณด๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ELS๋ž€? ELS๋ž€ Equity Linked Securities์˜ ์•ฝ์ž๋กœ ์ฃผ๊ฐ€์—ฐ๊ณ„์ฆ๊ถŒ์„ ์˜๋ฏธํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. S&P500, ์ฝ”์Šคํ”ผ ์ฝ”์Šค๋‹ฅ์ง€์ˆ˜, ์‚ผ์„ฑ์ „์ž, ํ˜„๋Œ€์ž๋™์ฐจ ๋“ฑ์˜ ์ฃผ์‹๋“ค์˜ ์ง€์ˆ˜๋ฅผ ๊ธฐ์ดˆ์ž์‚ฐ ์ค‘ 2~3๊ฐœ์˜ ์ข…๋ชฉ์„ ์ •ํ•˜๊ณ  ๊ทธ ์ข…๋ชฉ๋“ค์˜ ๊ฐ€๊ฒฉ์ด ๋งŒ๊ธฐ์ผ์— ๊ณ„์•ฝ์ผ๋ณด๋‹ค 50% ์ด์ƒ ๋–จ์–ด์ง€์ง€ ์•Š์œผ๋ฉด ์ˆ˜์ต์„ ์˜ฌ๋ฆด ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๊ธˆ์œต์ƒํ’ˆ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ์˜ˆ์‹œ) ์กฐ๊ฑด : ๋‚™์ธ 50%, ๋‚™์ธ ๋ฐฐ๋ฆฌ์–ด 70%, ์—ฐ ์ˆ˜์ต๋ฅ  ์„ธ..

๊ฒฝ์ œ 2024. 1. 9. 21:26
IRP ๊ฐœ์ธํ˜• ํ‡ด์ง์—ฐ๊ธˆ ๊ณ„์ขŒ ์ด์ •๋ฆฌ (๊ฐ€์ž…์กฐ๊ฑด, ์„ธ์•ก๊ณต์ œ, ์žฅ๋‹จ์ )

๊ฐœ์ธํ˜• ํ‡ด์ง์—ฐ๊ธˆ ์ƒํ’ˆ์ธ IRP๊ณ„์ขŒ์— ๋Œ€ํ•ด์„œ ์•Œ๊ธฐ ์‰ฝ๊ฒŒ ์ •๋ฆฌํ•œ ๊ธ€์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๊ฐ€์ž…์กฐ๊ฑด๊ณผ ๋ฐ›์„ ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์„ธ์ œํ˜œํƒ, ์žฅ๋‹จ์ ์— ๋Œ€ํ•ด์„œ ์•Œ๋ ค๋“œ๋ฆฌ๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ถ”๊ฐ€๋กœ ๋‹จ์ ์„ ๋ณด์™„ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๊ฟ€ํŒ๊นŒ์ง€ ์ „๋‹ฌํ•ด ๋“œ๋ฆฌ๋‹ˆ ์œ ์šฉํ•˜๊ฒŒ ์ด์šฉํ•˜์…จ์œผ๋ฉด ์ข‹๊ฒ ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. IRP ๊ฐœ์ธํ˜• ํ‡ด์ง์—ฐ๊ธˆ ๊ณ„์ขŒ์˜ ๊ฐ€์ž…์กฐ๊ฑด, ์„ธ์•ก๊ณต์ œ, ์žฅ๋‹จ์  ๋“ฑ์„ ์‰ฝ๊ฒŒ ์ •๋ฆฌํ•˜์—ฌ ์•Œ๋ ค๋“œ๋ฆฝ๋‹ˆ๋‹ค. IRP๊ณ„์ขŒ ์ˆ˜์ˆ˜๋ฃŒ·์ด๋ฒคํŠธ ์ด์ •๋ฆฌ ์—ฐ๊ธˆ์ €์ถ•·IRP·ISA๋น„๊ต ์ด์ •๋ฆฌ ์—ฐ๊ธˆ์ €์ถ•๊ณ„์ขŒ A๋ถ€ํ„ฐ Z๊นŒ์ง€ IRP๊ณ„์ขŒ IRP๊ณ„์ขŒ๋Š” ๊ฐœ์ธํ˜• ํ‡ด์ง์—ฐ๊ธˆ ์ƒํ’ˆ์œผ๋กœ ํ‡ด์งํ•˜๊ณ  ๋‚œ ์ดํ›„์˜ ๋…ธํ›„๋ฅผ ๋Œ€๋น„ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•œ ๋ชฉ์ ์„ ๊ฐ€์ง„ ๊ณ„์ขŒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๋‚˜๋ผ์—์„œ๋Š” ๊ตญ๋ฏผ๋“ค์ด ์ฐฉ์‹คํžˆ ๋…ธํ›„๋Œ€๋น„๋ฅผ ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์„ ์žฅ๋ คํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๊ทธ๋ž˜์„œ ํ‡ด์ง์—ฐ๊ธˆ ๊ณ„์ขŒ๋ฅผ ํ†ตํ•ด์„œ ๋…ธํ›„์ค€๋น„๋ฅผ ํ•˜๋Š” ๊ตญ๋ฏผ๋“ค์—๊ฒŒ ์—ฐ๋ง์ •์‚ฐ์„ ํ†ตํ•ด์„œ ์„ธ๊ธˆํ˜œํƒ์„ ์ฃผ๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๊ฐ€์ž…์กฐ๊ฑด ๋ฐ ..

๊ฒฝ์ œ 2024. 1. 5. 14:34